十四届全国人大常委会第十二次会议通过修订后的《中华人民共和国反洗钱法》，自2025年1月1日起施行。
修订后的反洗钱法进一步完善洗钱上游犯罪范围的表述，在保留洗钱上游犯罪的七类重点犯罪类型的基础上，规定掩饰、隐瞒“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的来源、性质也属于洗钱活动。全国人大常委会法制工作委员会刑法室负责人介绍，这样规定，一方面揭示洗钱活动的主要类型和危害，突出反洗钱工作的重点，另一方面进一步明确了洗钱的上游犯罪范围，对开展反洗钱工作做出准确指引。
据介绍，反洗钱法修订注重平衡开展反洗钱工作与保障单位、个人合法权益的关系。一方面，进一步平衡好开展反洗钱工作与保障单位和个人正常金融活动的关系。例如，增加规定金融机构开展客户尽职调查，应当根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行；对于涉及较低洗钱风险的，应当根据情况简化客户尽职调查。又如，简化救济程序，规定单位和个人对洗钱风险管理措施有异议的，可以依法直接向人民法院提起诉讼；对于风险管理措施涉及客户基本、必需的金融服务，金融机构应当及时处理。
另一方面，进一步加强数据安全和个人信息保护。在现行反洗钱法严格规范反洗钱信息使用规定的基础上，增加对个人隐私的保护。明确要求提供反洗钱服务的机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息，应当依法妥善处理，确保数据、信息安全。增加规定在公司内部、集团成员之间共享反洗钱信息，应当符合有关信息保护的法律规定。增加规定有关国家机关工作人员泄露反洗钱信息的法律责任。
“这次修改是一次全面修订，明确了反洗钱工作原则，健全了反洗钱监管体制机制，对履行反洗钱职责和义务的部门和机构提出了更高要求。”全国人大常委会法制工作委员会刑法室负责人表示。
作者：本报记者 魏哲哲
来源：人民日报
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